– Boomers Obtenir Moins de l’Héritage – faire preuve de Créativité pour Offrir des Maisons de Retraite

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Il y a 281,421,906 personnes aux etats-unis; 105,480,101 ménages. Revenu médian des ménages était de $42,257 en 2000. Une majorité de ménages, 87%, gagnent moins de 100 000 $par année. Seulement 33,7% des foyers actuels sont d’une valeur de plus de 150 000$. Pourquoi autant de promoteurs immobiliers de croire que plus d’Américains peuvent même pas se permettre un deuxième maison? Est-il vraiment une deuxième maison bonanza sur l’horizon?

Le bonanza croyants de vue le vieillissement des Baby-Boomers et leurs bientôt arriver héritages que les principales raisons pour une résidence secondaire boom.

Ce rapport tente d’affiner certaines sagesse conventionnelle:

Mythe: les Baby-Boomers vont hériter de la fortune et sera en mesure de se permettre de multiples ‘ensemble de la propriété » les maisons de retraite et de vivre luxueux mode de vie à la retraite.

Fait: la Plupart des Baby-Boomers ne sera pas en mesure de payer 2 maisons de retraite, et le transfert de richesse va toucher beaucoup moins boomers que précédemment prévu. Ils auront besoin d’être plus pratique, tout en appréciant le luxe d’une deuxième maison dans le soleil et choisir les fractions de la propriété, hôtel condo ou un appartement en multipropriété pour se permettre de plusieurs résidences. Comme établi par qui/quoi? Je pense que c’est important de le préciser.

Avec 78 millions de baby-boomers (27% de la population des états-unis) a atteint l’âge de la retraite dans les 15 prochaines années, la recherche de nids de retraite, et dans leur pic de gagner/les économies d’années, il est facile d’obtenir le vertige sur les perspectives de la deuxième maison de ventes. Ajouter à cette statistique, Le Transfert de Richesse Effet, les estimations vont de $2 à $136 milliards de dollars en richesse va être héréditaire dans les 20 prochaines années, l’exubérance semble justifié. Je ne comprends pas cette déclaration, est – ce mieux: « Ajoutez à cela statistique « Le Transfert de Richesse de l’Effet »: on estime qu’à partir de 2 $à 136 milliards de dollars en richesse va être héréditaire dans les 20 prochaines années, donc l’exubérance semble justifié »

Les questions troublantes sont les suivants:

1.) Hérité de la richesse est une constante dans une économie, ce qui le rend si spécial?

2.) L’argent il suffit de rester dans la famille?

3.) Comment ce transfert de richesse de changement de notre économie et du marché du logement?

Quelle est la taille de Ce Transfert de Richesse?

Ken Dychtwald de l’Âge de la Vague, Inc. les rapports que les personnes de plus de 55 ans actuellement le contrôle de près de deux-tiers de l’ensemble de la nation actifs financiers. Ils possèdent environ 40% de tous les fonds communs de placement, 60% de toutes les rentes et 48% de toutes les voitures de luxe. La seconde GUERRE mondiale de la génération de l’épargne a cependant évolué vers la consommation au cours des dernières années. Envisager l’autocollant de pare-chocs, de la « Retraite – les Dépenses de Mes Enfants à l’Héritage. » Les rapports indiquent que le pourcentage de personnes âgées de plus de 65 ans qui disent qu’il est important de laisser un héritage a chuté de 47 pour cent en 2000, contre 56% au début des années 1990. Seulement 22% des personnes de plus de 65 plan pour faire un legs. Pourquoi? Une explication est que les familles de ces journées sont plus dispersés géographiquement, l’étirement des liens familiaux.

American Démographique Magazine a signalé en 2003, « Une faiblesse de l’économie, une pulvérisation du marché boursier et d’un système de Sécurité Sociale qui peuvent fonctionner à sec sont tous alimente le scepticisme quant à la taille de l’transfert de richesses des Boomers » les parents à leurs enfants. Depuis 2001, l’effondrement boursier a effacé quelques $8 billions de dollars de la richesse des actionnaires, réduisant la valeur nette des baby-Boomers parents. De Plus, les Américains vivent plus longtemps, à un sommet de tous les temps de 77,2 ans en 2001, et de plus en plus à la fissuration leur nid les œufs pour financer leur propre étendue des départs à la retraite. » « Baby-Boomers sont trop nombreux à s’attendre à une manne, » dit l’économiste Laurence Kotlikoff à l’Université de Boston. « Je suis désolé de faire éclater toute personne de la bulle, mais il n’y a pas de justification économique à tout bonanza héritage. »

Moins de 20% des baby-boomers n’ont encore reçu aucun héritage, et la moyenne des legs a été inférieur à 50 000$. Plus de 104 millions de dollars (37%) ont plus de 40 ans et à la recherche de legs de la part de 33 millions de dollars (12%) les personnes âgées, les legs qui n’a même pas commencé à couler encore.

Si chaque seconde GUERRE mondiale senior de 100 000 $de la valeur nette de legs, 3,3 billions sera divisé; potentiellement $32,432 par les baby-boomers. $32,432 est à peine une aubaine qui va alimenter une deuxième maison boom? Demandez-vous ou en indiquant? Si demander, reformuler; si, en déclarant supprimer ?

« Se comparer à leurs parents, 75% admettent qu’ils sont plus à l’auto-indulgence et 67% pensent qu’ils vont vivre plus longtemps. Encore Boomers comprendre que leur mode de vie a un prix: 84% reconnaissent qu’ils ont à faire plus d’argent pour financer leur retraite. Un énorme 80% ont l’intention de travailler au moins à temps partiel pendant la retraite, et 23% disent qu’ils comptent sur un héritage pour les aider à financer leur retraite. Avec ce patchwork de filet de sécurité, 65% des baby-Boomers se sentent confiants qu’ils auront assez à la retraite dans le confort. Jean-Gist, directeur adjoint de la région de Washington, DC AARP Institut de Politique Publique, dit que, bien que de nombreux baby-Boomers sont mieux lotis que leurs parents au même âge, « leurs attentes sont aussi plus élevés, et certains vont trouver leurs ressources de tomber à court. » À partir de Mai 2003 de la American Demograpics. Si 84% des baby-boomers continuent à travailler à la retraite, à long terme d’un deuxième résidence est susceptible de la question, mais d’une durée saisonnière deuxième maison sera probablement plus souhaitable.

En 2000, 33 millions de dollars (12%) les ménages Américains ont gagné plus de $100,000. Second les acheteurs de maison sont généralement entre les âges de 47-62 ans, avec un revenu de ménage supérieur à 100 000$. Cette tranche de la population est à peu près de 2,64% (22%x12%) de la population des états-unis ou de 7,4 millions de personnes en 2005.

Si nous supposons que le plus riche des salariés (12% plus de 100 000 $de revenu) ont également le plus élevé de la valeur nette d’aujourd’hui, et que leurs parents ont également plus élevé que la moyenne de la valeur nette, on peut s’attendre à ce que cette cohorte permettra d’accueillir de plus grands que la moyenne de l’héritage. La richesse serait rester dans la famille.

Aujourd’hui, la distribution de la richesse est facilement dans la maison de valeurs. Considérons seulement 33% des foyers sont plus de 150 000 $en valeur, de 9,1% ont plus de 300 000$, et seulement 2,9% ont plus de 500 000$.

L’utilisation de ce mathématiques, nous pouvons projeter la demande du marché pour la retraite des baby-boomers au logement, à l’aide de quelques hypothèses:

1. – Boomers constituent 27% de la population

2. Ils exigeront une maison d’une valeur supérieure ou égale à la retraite

3. Tout le monde veut prendre sa retraite quelque part, et qu’ils voudraient avoir, si possible, l’

Il peut y avoir de la demande pour 10,5 millions de maisons et de condos de regrouper les fractions d’actions, plus de 150 000$, de 2,8 millions $à 300 000 et 900 000+ évalués à plus de 500 000$. Math est en corrélation étroite avec 7,4 millions de baby-boomers qui ont les moyens de posséder une résidence secondaire.

La seule surprise dans cette base de données pourrait être l’idée que « les fractions de parts » sont mentionnés dans l’analyse de ces données? Mais il ne devrait pas l’être. C’est une génération qui a ‘repenser’ tous les points de vue, et leur maison de retraite de choix ne sera probablement pas dans un cadre traditionnel de la retraite de la communauté. De nombreux baby-boomers prennent conscience de la possibilité d’être propriétaire de plusieurs résidences en ne possédant que la pièce qu’ils souhaitent utiliser.

En 1980, seulement 32% des automobiles ont été loués. En 2004, plus de 70% des nouvelles voitures ont été loués. L’abordabilité et le désir d’avoir une nouvelle voiture tous les 2 à 3 ans était la raison. « Pourquoi posséder une tarte, si vous voulez seulement un morceau? » a été la campagne de publicité qui a commencé le changement de l’acceptation par le consommateur de crédit-bail. Ce qui va changer la deuxième maison de l’industrie?

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